信托:家庭信托、家族信托(Family Trust)


家庭信托或称家族信托(Family Trust)是指某人将他的财产所有权委托给受托人 (Trustee),受托人按照信托协议 (Trust Deed) 管理信托内财产,业在指定情况下将该资产转给指定的受益人 (Beneficiaries)。

家庭信托是一个颇为有效的理财工具,通过签订标准的契约与度身定做的意愿书 (Memorandum of Wishes, MoW),可以为客户定制金融产品的目的,实现投资理财、财富管理、财产传承、养老规划等多重目的。家庭信托的初始信托财产可以是:

  • 现金
  • 公司股权
  • 物业地产

家庭信托或称家族信托(Family Trust)好处和坏处

坏处:

  • 设立时须经过谨慎考虑所有个人家族财务计划、税法及心理期望等等
  • 资产移转入信托的手续比较繁复 · 设立费用可能比前遗嘱高

好处:

  • 避免法庭认证之手续,昂贵花费及防止遗产长期冻结之不便,可迅速分配遗产。
  • 有隐密性,遗产资料不会像遗嘱一样成为公共记录
  • 可有最大幅度的控制支配能力
  • 在设立人失去法定生理及意志判断能力时,不须经由认证法庭指派资产管理者(manager)
  • 具伸缩性,设立人可依需要随时增加资产,及设立“持久授权书”(durable power of attorney)指定某人在自己不能管理事务时代为处理
  • 非常不易反驳争辩,促进家族安定和谐
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